MyÚčto.cz Manuál
Stáhnout PDF Příručky Zpět na hlavní stránku

26. Platební příkazy

Návod, jak zaplatit více přijatých faktur najednou: vybrané faktury vyexportujete do souboru pro internetové bankovnictví nebo je pošlete rovnou do banky. Platí i pro vratky peněz odběratelům a daně finančnímu úřadu. Pro každého, kdo v bance zadává hromadné platby.

26.1 Kdy to potřebujete

KdyCo udělatKde v aplikaci
před splatností fakturVybrat nezaplacené faktury a vytvořit příkazNákup → Platební příkazy, postup v § 26.3
u nového dodavateleOvěřit účet proti registru plátců DPH před první platboustejná stránka, tlačítko Ověřit, postup v § 26.4
po odeslání do bankyZkontrolovat a autorizovat dávku v bankovnictvíbankovnictví, viz § 26.5
po platběPotvrdit úhradu importem výpisuBanka, viz Banka
Upozornění

Zařazení faktury do příkazu neznamená zaplaceno. Jen označí, že jste platbu předali bance. Skutečnou úhradu potvrdí až spárování bankovního výpisu (viz Banka). Faktura proto zůstává ve stavu Přijatá nebo Zaúčtovaná a jen dostane příznak Předáno k úhradě.

26.2 Než začnete

26.3 Krok za krokem: zaplatit přijaté faktury hromadným příkazem

  1. Otevřete Nákup → Platební příkazy.
  2. Nahoře zvolte Účet plátce. Předvyplní se výchozí účet v CZK. Přepnutím na účet v jiné měně (například EUR) se nabídnou faktury v této měně.
  3. Vyplňte Datum splatnosti. Volitelně doplňte společný Konstantní symbol a Poznámku (interní popis dávky, uloží se do historie).
  4. V tabulkách Faktury v CZK a Ostatní měny zaškrtněte faktury k úhradě. Zaškrtnout lze jen faktury, které mají platební účet a měnu shodnou s účtem plátce.
  5. Zvolte akci:
  1. Soubor se stáhne. Nahrajte ho v internetovém bankovnictví do importu hromadných příkazů (ABO) nebo SEPA příkazů a platbu tam autorizujte.

Jak poznáte, že je hotovo: u faktur se objeví štítek Zařazeno k úhradě (v seznamu přijatých faktur Předáno k úhradě) a příkaz je v části Historie příkazů dole na stránce. Platba je skutečně uhrazená až po spárování výpisu.

Tip

Rychlejší cesta: v seznamu Nákup → Přijaté faktury zaškrtněte faktury a klikněte na Do příkazu k úhradě. Předvybrané doklady se otevřou přímo na stránce Platební příkazy.

Volba Označit při exportu faktury rovnou jako zaplacené navíc překlopí faktury do stavu Zaplaceno. Použijte ji jen tehdy, když nepoužíváte automatické párování výpisů, jinak hrozí dvojí evidence.

26.4 Krok za krokem: doplnit a ověřit účet příjemce

  1. U faktury bez účtu klikněte na Doplnit účet, u faktury s účtem na ikonu tužky (Upravit účet).
  2. Zadejte číslo účtu a kód banky (tuzemský formát [předčíslí-]číslo), nebo IBAN a BIC (zahraniční platby a SEPA). Doplňte variabilní symbol.
  3. Uložte. Zobrazí se hláška Platební účet uložen.
  4. U tuzemského plátce DPH klikněte u účtu na Ověřit. Aplikace porovná účet se zveřejněnými účty dodavatele v registru plátců DPH.

Jak poznáte, že je hotovo: u účtu je štítek s výsledkem ověření: zveřejněný účet (bezpečné), nezveřejněný (zvažte ověření u dodavatele) nebo nespolehlivý plátce (riziko ručení za DPH).

Tip

Ověřování účtu je prevencí ručení za nezaplacenou DPH dodavatele (§ 109 zákona o DPH). U nových dodavatelů ho doporučujeme provést před první platbou.

26.5 Krok za krokem: odeslat příkaz přímo do banky

Funguje u aktivně propojeného účtu Fio ČR (2010), ČSOB (0300), Raiffeisenbank (5500), Banky CREDITAS (2250), MONETA Money Bank (0600) nebo KB+ (0100, jen varianta Plus se souhlasem pro hromadné platby), a to pro tuzemský příkaz v CZK. Napojení Fio SR (8330) slouží jen k načítání pohybů, ne k přímému odesílání EUR příkazů.

  1. Na stránce Nákup → Platební příkazy vyberte faktury a zvolte Připravit příkaz pro banku. Příkaz se uloží a faktury se neoznačí jako zaplacené.
  2. V sekci pod přehledem faktur vyberte uložený příkaz.
  3. Klikněte na Odeslat do banky a potvrďte.
  4. V internetovém bankovnictví dávku zkontrolujte a autorizujte.

Jak poznáte, že je hotovo: banka dávku přijala a čeká na vaši autorizaci. Odeslání samo úhradu nepotvrzuje a zahájený import dávky ještě nepotvrzuje přijetí jednotlivých plateb.

Nastavení propojení a úplný postup jsou v kapitole Bankovní účty.

26.6 Krok za krokem: vrátit peníze odběrateli

Postup funguje, když máte zapnuté vyplácení přeplatků: v Firma → Nastavení na záložce Fakturace volbu Povolit vyúčtování s částkou k vyplacení. Bez zapnuté volby se vratky v příkazech neukazují, ani u běžných dobropisů.

  1. Otevřete detail faktury nebo dobropisu, u kterého dlužíte peníze zákazníkovi.
  2. Klikněte na hlavní akci Vrátit peníze.
  3. Vyberte Účet odběratele z nabídky, nebo zvolte Jiný účet (zadat ručně) a zadejte číslo účtu a kód banky. Volbou Uložit účet do karty klienta si ho zapamatujete.
  4. Zvolte účet, ze kterého platíte, a Datum splatnosti. Variabilní symbol je předvyplněný číslem dokladu a nejde změnit.
  5. Klikněte na Stáhnout ABO, CSV nebo PDF. Je-li účet napojený na bankovní API, můžete příkaz rovnou Odeslat do banky.

Volba Přidat do hromadného příkazu příkaz nevytváří. Jen uloží ručně zadaný účet ke klientovi a doklad pak najdete v tabulce Vratky odběratelům na stránce Platební příkazy.

Jak poznáte, že je hotovo: vytvořený příkaz je v Historii příkazů. Doklad zůstává otevřený, dokud se nespáruje odchozí platba z výpisu, nebo ho v nabídce … v detailu neoznačíte volbou Označit jako vyplaceno.

26.7 Když něco nejde

Co vidítePročCo udělat
Faktura nejde zaškrtnoutChybí platební účet, nebo má jinou měnu než účet plátceU řádku klikněte na Doplnit účet, nebo přepněte Účet plátce na správnou měnu
Hláška, že ABO (KPC) lze vytvořit jen pro příkaz v CZKÚčet plátce není v CZKZvolte účet v CZK, nebo použijte CSV či PDF
Hláška o vybraných fakturách bez tuzemského účtuFaktura má jen IBAN nebo cizí měnuDoplňte tuzemský účet, nebo použijte CSV či PDF
Hláška, že SEPA XML lze vytvořit jen pro příkaz v EURÚčet plátce není v EURZvolte účet plátce v EUR
Hláška, že vybraný účet plátce nemá IBANSEPA vyžaduje IBANDoplňte IBAN k účtu plátce v Bankovních účtech
Hláška o vybraných fakturách bez platného IBANPříjemce nemá IBANDoplňte IBAN u faktury (Doplnit účet), nebo použijte CSV či PDF
Hláška, že datum splatnosti bylo posunuto na dnešekABO příkaz nesmí mít datum v minulostiŽádná akce, případně zvolte pozdější datum
Hláška, že X faktur bylo přeskočenoU faktur chybí účet, je jiná měna, nebo není co platitPřečtěte důvod v hlášce a fakturu opravte
Příkaz nejde smazatMá evidovaný pokus o odeslání přes bankovní konektorU předaného příkazu použijte archivaci (viz § 26.8.9)
Odeslání příkazu je blokovanéOpakované odeslání stejného příkazu aplikace nepovolíStav ověřte v bance
Vratka nejde vybratU odběratele chybí účetÚčet doplňte v detailu dokladu
Vratky v příkazech nevidíteNení zapnuté vyplácení přeplatkůV Firma → Nastavení, záložka Fakturace, zapněte Povolit vyúčtování s částkou k vyplacení

26.8 Podrobnosti a pravidla

26.8.1 Účet plátce

Nabídka účtů vychází z bankovních účtů dodavatele. Příkaz je vždy jednoměnový: měna příkazu je měna zvoleného účtu plátce. Faktury v jiné měně nelze do téhož příkazu zařadit (nejdou zaškrtnout).

Datum splatnosti: ABO příkaz nesmí mít datum v minulosti, proto se starší datum automaticky posune na dnešek a aplikace na to upozorní.

26.8.2 Seznam faktur k úhradě

Nezaplacené přijaté faktury (stav Přijatá nebo Zaúčtovaná se zbývající částkou k úhradě) jsou ve dvou tabulkách:

U každého řádku vidíte:

Přepínač Skrýt už zařazené k úhradě schová faktury, které jste do nějakého příkazu už zařadili.

Účet se nejčastěji doplní automaticky už při importu faktury, a to z přílohy ISDOC, z AI extrakce nebo z QR kódu na PDF. Zdroj je vidět u řádku jako malý štítek.

26.8.3 Ověření účtu příjemce

U tuzemských plátců DPH umí systém ověřit účet proti registru plátců DPH (CRPDPH). Porovná zadaný účet se zveřejněnými účty dodavatele a upozorní na nespolehlivého plátce. Výsledek:

Při neúspěchu shody aplikace v hlášce vypíše seznam zveřejněných účtů, ať je můžete porovnat ručně.

26.8.4 QR kód, náhled PDF a detail

U každé faktury s účtem jsou ve sloupci Akce rychlé nástroje:

26.8.5 Formát ABO (KPC)

ABO (přípona .kpc) je standardní formát příkazu k úhradě pro české banky (Česká spořitelna a kompatibilní). MyÚčto generuje hromadný příkaz: jeden účet plátce v hlavičce, položky pro jednotlivé příjemce, jedno datum splatnosti.

26.8.6 Formát SEPA (pain.001)

SEPA Credit Transfer (ISO 20022, formát pain.001.001.03) je standardní XML formát pro platby v EUR. Přijímají ho banky napříč Evropou, včetně českých (ČS, KB, ČSOB, Raiffeisenbank a další). Použijte ho pro dodavatele v zahraničí (zálohy, faktury v EUR), kde ABO nefunguje.

Upozornění

Vytvoření XML neodešle peníze a nepotvrdí úhradu faktury. Banka po importu znovu ověří oprávnění, účet, datum a disponibilní zůstatek a platby musíte v bankovnictví autorizovat. Skutečnou úhradu potvrďte importem bankovního výpisu. Uložený snapshot dávky je doklad toho, co bylo předáno bance, nikoli důkaz, že banka platbu provedla.

26.8.7 Stav „Předáno k úhradě“ a filtrování

Předání k úhradě je samostatná dimenze, ne stav faktury. Faktura zůstává Přijatá nebo Zaúčtovaná a navíc nese příznak Předáno k úhradě. V seznamu Přijatých faktur proto najdete filtr Předání k úhradě (Předané k úhradě / Nepředané k úhradě) a u řádků štítek, takže snadno odlišíte, co už čeká na zaplacení.

Skutečné Zaplaceno nastaví až spárování bankovního výpisu (Banka), ruční označení úhrady, nebo volba Označit při exportu faktury rovnou jako zaplacené.

26.8.8 Historie příkazů

Dole na stránce je Historie příkazů: každá vytvořená dávka s datem, účtem plátce, počtem položek, součtem a příznakem Zaplaceno. Příkaz můžete stáhnout znovu (CSV, PDF, ABO, SEPA). Díky uloženému snapshotu je opětovné stažení totožné s původním, nezávisle na pozdějších změnách faktur.

26.8.9 Omezení a tipy

V historii lze uložený příkaz odstranit tlačítkem Smazat po potvrzení. Příkaz s evidovaným pokusem o odeslání přes bankovní konektor smazat nelze, ani při odmítnutém nebo nejasném výsledku. Smazání nemění stav faktur ani jejich označení k úhradě a nezruší platbu, kterou jste do banky nahráli ručně.

Akce Připravit příkaz pro banku příkaz uloží bez označení faktur jako zaplacených. Přijatý příkaz je potřeba autorizovat v internetovém bankovnictví. U nejasného výsledku ověřte stav v bance, opakované odeslání stejného příkazu je blokované.

Pokud jste celou dávku v bance zrušili, zvolte v historii příkazu Smazat. U předaného příkazu aplikace nabídne místo trvalého smazání archivaci s výslovným potvrzením, že žádná platba z dávky nebude provedena. Příkaz zmizí z přehledu, ale jeho položky, historie odeslání a ochrana proti opakovanému odeslání zůstanou zachované. Jde o vaše potvrzení, nikoli o ověření bankovním API. Stav faktur a označení k úhradě se nemění.

26.8.10 Vratky odběratelům

Vratkou je vystavená faktura nebo dobropis, u kterých po odečtení (vrácené obaly, přeplatek záloh) dlužíte zákazníkovi peníze. Vratky se zobrazí v samostatné tabulce Vratky odběratelům pod fakturami k úhradě. Vybrat je jde do stejné dávky jako přijaté faktury, pokud platíte z účtu v CZK:

Vratka bez známého účtu odběratele vybrat nejde, účet doplníte v detailu dokladu. Ručně zadaný účet se kontroluje (modulo 11).

Zařazení do příkazu doklad jen označí jako předaný k vyplacení, doklad zůstává otevřený. Vyplacený je až po spárování odchozí platby z bankovního výpisu, nebo když ho v detailu dokladu v nabídce … označíte volbou Označit jako vyplaceno. Volba Označit při exportu faktury rovnou jako zaplacené se na vratky nevztahuje. Smazáním příkazu se u vratky zruší i označení „předáno k vyplacení“, pokud doklad není v jiném příkazu.

26.8.11 Daně finančnímu úřadu

Tabulka Daně finančnímu úřadu nabízí daně firmy, které se platí finančnímu úřadu:

Účet, variabilní symbol i částku určuje aplikace, ručně se nezadávají:

Daně se platí jen z účtu v CZK a jdou do stejné dávky jako faktury a vratky, včetně ABO a odeslání do banky. Volba Jen označit se na daně nevztahuje, daň zařadí jen skutečný příkaz. Zařazená daň nese štítek Zařazeno k úhradě, zaplacená je až po spárování odchozí platby z výpisu. Daň ze závislé činnosti, srážková daň a pojistné se platí mzdovými dávkami v Mzdy → Platby, ne tady.

26.9 Související kapitoly