26. Platební příkazy

Modul Platební příkazy (menu Nákup → Platební příkazy) slouží k hromadné úhradě nezaplacených přijatých faktur. Vybrané faktury vyexportuje do formátu, který nahraješ do internetového bankovnictví — ABO (KPC) pro tuzemské CZK platby, SEPA XML (pain.001) pro EUR platby do zahraničí, nebo CSV / PDF jako přehled. Příkaz si systém zapamatuje a umíš ho kdykoli stáhnout znovu.

Navazuje na Přijaté faktury (odtud berou data a platební údaje) a doplňuje Export přijatých, který řeší předání dokladů účetní.

26.1 Účet plátce

Nahoře vyber účet plátce — bankovní účet, ze kterého se bude platit. Nabídka vychází z bankovních účtů dodavatele (číselník měn): pro každou měnu můžeš mít vlastní účet. Předvyplní se výchozí CZK účet; přepnutím na účet v jiné měně (např. EUR) se nabídnou faktury v dané měně.

Příkaz je vždy jednoměnový — měna příkazu = měna zvoleného účtu plátce. Faktury v jiné měně nelze do téhož příkazu zařadit (jsou nevybíratelné).

Dále zvolíš:

• Datum splatnosti — kdy se má platba provést. ABO příkaz nesmí mít datum v minulosti, proto se starší datum automaticky posune na dnešek (systém na to upozorní).
• Konstantní symbol *(nepovinné)* — společný KS pro celý příkaz.
• Poznámka *(nepovinné)* — interní popis dávky (uloží se do historie).

26.2 Seznam faktur k úhradě

Nezaplacené přijaté faktury (stav Přijatá nebo Zaúčtovaná se zbývající částkou k úhradě) se zobrazí ve dvou tabulkách, aby bylo jasné, co čím zaplatíš:

• Faktury v CZK — platba přes ABO (KPC) (i CSV/PDF),
• Ostatní měny — platba přes CSV / PDF, u účtu plátce v EUR navíc přes SEPA XML (viz § 26.7a — ABO je tuzemský CZK platební styk, SEPA slouží pro EUR platby v rámci Evropy).

Vybíratelné (zaškrtávací) jsou jen faktury, které mají platební účet a jsou ve měně zvoleného účtu plátce. U každého řádku vidíš:

• Dodavatele a číslo jeho dokladu,
• datum splatnosti + případný badge „Předáno k úhradě" (pokud už byla zařazena),
• účet příjemce s názvem banky, jak byl účet získán (ISDOC / AI / QR / ručně) a stav ověření (viz § 26.4),
• variabilní symbol a částku k úhradě.

Přepínač „Skrýt už zařazené k úhradě" schová faktury, které jsi do nějakého příkazu už dříve zařadil(a).

26.3 Doplnění a úprava účtu příjemce

Pokud u faktury chybí platební účet, zobrazí se tlačítko „Doplnit účet"; u faktur s účtem ikona tužky (Upravit). Otevře se inline formulář, kde zadáš:

• číslo účtu + kód banky (tuzemský formát [předčíslí-]číslo), nebo
• IBAN + BIC (zahraniční / SEPA),
• variabilní symbol.

Účet se nejčastěji doplní automaticky už při importu faktury — z ISDOC přílohy, AI extrakce (AI extrakce) nebo z QR kódu na PDF. Zdroj je vidět u řádku jako malý štítek.

26.4 Ověření účtu příjemce

U tuzemských plátců DPH umí systém ověřit účet proti registru plátců DPH (CRPDPH). Klikni na „Ověřit" u účtu — porovná zadaný účet se zveřejněnými účty dodavatele a upozorní na nespolehlivého plátce. Výsledek:

• zveřejněný účet — účet je mezi zveřejněnými účty plátce (✓ bezpečné),
• nezveřejněný — plátce nalezen, ale tento účet mezi zveřejněnými není (zvaž ověření),
• nespolehlivý plátce — dodavatel je vedený jako nespolehlivý (riziko ručení za DPH),
• *(bez ověření)* — dodavatel není tuzemský plátce DPH nebo je registr nedostupný.

Při neúspěchu shody systém v hlášce vypíše seznam zveřejněných účtů, ať je můžeš porovnat ručně.

26.5 QR kód, náhled PDF a detail

U každé faktury s účtem jsou v sloupci Akce rychlé nástroje:

• QR kód — rozbalí QR platbu (CZK SPAYD / SEPA) z uloženého účtu, částky a VS; načteš ji mobilní bankou bez exportu příkazu.
• PDF — inline náhled originálního dokladu (pokud je přiložené PDF), stejně jako v detailu faktury.
• Detail — otevře detail přijaté faktury v novém okně.

26.6 Vytvoření příkazu a export

Vyber faktury a zvol akci:

• Jen označit — faktury se označí jako předané k úhradě (příznak), bez generování souboru. Hodí se, když platíš jinak (např. ručně) a chceš jen evidovat.
• Export CSV — přehled plateb s oddělovačem ; (UTF-8), pro ruční zadání nebo archiv.
• Export PDF — tištěný přehled příkazu na šířku (příjemci, účty, symboly, částky, ověření).
• Export ABO (KPC) — datový soubor pro nahrání do banky (jen CZK, viz § 26.7).
• Export SEPA (pain.001) — XML soubor pro EUR platby do zahraničí (jen účet plátce v EUR, viz § 26.7a).

Při exportu se z vybraných faktur vytvoří dávka (snapshot údajů v daném okamžiku), faktury dostanou příznak „Předáno k úhradě" a soubor se rovnou stáhne.

Volba „Označit při exportu faktury rovnou jako zaplacené" navíc překlopí faktury do stavu Zaplaceno (použij jen pokud nepoužíváš automatické párování výpisů — jinak hrozí dvojí evidence).

26.7 Formát ABO (KPC)

ABO (přípona .kpc) je standardní formát příkazu k úhradě pro české banky (Česká spořitelna a kompatibilní). MyÚčto generuje hromadný příkaz: jeden účet plátce v hlavičce, položky pro jednotlivé příjemce, jedno datum splatnosti.

• Funguje jen pro CZK a příjemce s tuzemským účtem (číslo + kód banky); faktury jen s IBANem nebo v cizí měně do ABO nepatří — použij CSV/PDF.
• Částky jsou v haléřích, konstantní symbol se kóduje spolu se směrovým kódem banky příjemce (specifikum formátu — řeší to systém za tebe).
• Soubor je v ASCII (diakritika ve zprávě se převede), zakódovaný pro přímý import.
• Pro účet plátce u Raiffeisenbank (5500) systém automaticky použije hlavičku podle požadavků RB, a to při stažení souboru i předání přes API.

Vygenerovaný .kpc soubor jednoduše nahraješ v internetovém bankovnictví do importu hromadných příkazů.

26.8 26.7a Formát SEPA (pain.001)

SEPA Credit Transfer (ISO 20022, formát pain.001.001.03) je standardní XML formát pro platby v EUR — přijímají ho banky napříč Evropou, včetně českých (ČS, KB, ČSOB, Raiffeisenbank a další). Použij ho pro dodavatele v zahraničí (zálohy, faktury v EUR), kde ABO (tuzemský CZK styk) nefunguje.

• Vyber účet plátce v EUR (viz § 26.1) — tlačítko Export SEPA se zpřístupní jen pro EUR příkaz.
• Plátce i každý příjemce v dávce musí mít vyplněný IBAN (doplníš ho stejně jako tuzemský účet, viz § 26.3). BIC je nepovinný (v rámci SEPA/EHP se od roku 2016 nevyžaduje) — pokud ho znáš, doplň ho pro jistotu. Faktury bez IBAN se do SEPA dávky nezařadí.
• Vygenerované XML obsahuje hlavičku dávky, plátce (IBAN/BIC), a pro každou platbu příjemce (IBAN/BIC), částku, variabilní symbol (jako referenci) a datum splatnosti.
• Soubor jednoduše nahraješ v internetovém bankovnictví do importu SEPA/zahraničních příkazů.

26.9 Stav „Předáno k úhradě" a filtrování

Předání k úhradě je samostatná dimenze, ne stav faktury — faktura zůstává Přijatá/Zaúčtovaná a navíc nese příznak „Předáno k úhradě". V seznamu Přijatých faktur proto najdeš filtr „Předání k úhradě" (předané / nepředané) a u řádků štítek, takže snadno odlišíš, co už čeká na zaplacení.

Skutečné Zaplaceno nastaví až spárování bankovního výpisu (Banka), ruční označení úhrady, nebo volba „označit jako zaplacené" při exportu.

26.10 Historie příkazů

Dole na stránce je Historie příkazů — každá vytvořená dávka s datem, účtem plátce, počtem položek, součtem a příznakem „zaplaceno". U každé dávky můžeš příkaz stáhnout znovu (CSV / PDF / ABO / SEPA) — díky uloženému snapshotu je opětovné stažení totožné s původním, nezávisle na pozdějších změnách faktur.

26.11 Omezení a tipy

V historii lze uložený příkaz odstranit tlačítkem Smazat po potvrzení. Příkaz s evidovaným pokusem o odeslání přes bankovní konektor smazat nelze, ani při odmítnutém nebo nejasném výsledku. Smazání nemění stav faktur ani jejich označení k úhradě a nezruší platbu, kterou jsi do banky nahrál ručně.

Pro aktivně propojený účet Fio ČR (2010), ČSOB (0300), Raiffeisenbank (5500), Banky CREDITAS (2250) nebo KB+ (0100, jen se souhlasem pro hromadné platby) lze tuzemský příkaz v CZK také odeslat přímo do banky, pokud napojení má potřebná oprávnění. Napojení Fio SR (8330) zatím slouží k načítání pohybů, nikoli k přímému odesílání EUR příkazů. Akce Připravit příkaz pro banku příkaz uloží bez označení faktur jako zaplacených. V sekci pod přehledem faktur pak vyber uložený příkaz a potvrď Odeslat do banky. Přijatý příkaz je potřeba autorizovat v internetovém bankovnictví; odeslání samo nepotvrzuje úhradu. Zahájený import dávky ještě nepotvrzuje přijetí jednotlivých plateb. U nejasného výsledku ověř stav v bance, opakované odeslání stejného příkazu je blokované. Nastavení a úplný postup jsou v kapitole Bankovní účty.

V internetovém bankovnictví CREDITAS najdeš předanou dávku v Transakce → Zadané → Hromadné. Zde zkontroluj její stav a příkazy k autorizaci.

Pokud jsi celou dávku v bance zrušil, zvol v historii příkazu Smazat. U předaného příkazu aplikace nabídne místo trvalého smazání archivaci s výslovným potvrzením, že žádná platba z dávky nebude provedena. Příkaz zmizí z přehledu, ale jeho položky, historie odeslání a ochrana proti opakovanému odeslání zůstanou zachované. Jde o tvé potvrzení, nikoli o ověření bankovním API. Stav faktur a označení k úhradě se nemění.

• ABO jen CZK + tuzemský účet příjemce. SEPA jen EUR + IBAN plátce i příjemce. Ostatní cizí měny se platí přes CSV/PDF, nebo zahraničním příkazem ve své bance.
• Jeden příkaz = jedna měna (dle účtu plátce).
• MyÚčto v příkazu neprovádí směnu měn: faktura, účet plátce a zvolený export musí mít odpovídající měnu. Směnu nebo platbu v jiné měně zadej přímo v bance.
• Datum splatnosti v minulosti se posune na dnešek (požadavek ABO).
• Účty si nech ověřit proti CRPDPH zejména u nových dodavatelů.
• Pro readonly uživatele je tvorba příkazů a editace účtů zakázána (jen čtení a stažení).